揭开26种数字货币骗局的神秘面纱，一到退款高峰就逃跑

金平传媒()编者按：央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构、企业发行法定数字货币，也没有推广团队。目前， ——市场上所谓的“数字货币”不是合法的数字货币，一些机构和企业推出的所谓“数字货币”，所谓央行发行数字货币的宣传，可能涉及传销、诈骗等。请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

6月27日消息，近年来，比特币的火爆让越来越多的人知道了数字货币这个新事物。然而，一些别有用心的人利用这一新概念，炮制了一个又一个的骗局。近日，央行货币金银局官网发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。

央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构和企业发行法定数字货币，也没有推广团队。目前市场上所谓的‘数字货币’不是法定数字货币，部分机构和企业推出所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗，请广大群众提高提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

26种数字货币涉嫌非法传销

无独有偶，江苏省互联网金融协会近日根据互联网传销的最新特点和模式，更新了2016年发布的《互联网传销识别指南》。与去年相比，本次《互联网传销识别指南》（2017年版）主要增加了两大部分：数字货币传销和微信传销。在数字货币传销部分，《鉴定指南》指出，对数字货币的了解需要一定的门槛，而大多数投资者并不了解数字货币。传销组合成“金字塔型数字货币”。

本指南点名的26种所谓数字货币，都是打着数字货币的幌子进行非法传销或涉嫌伪装成数字货币的项目。它们是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、单向币、Petro币、华强币、CB AIIB Hong Kong Group、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、华夏币等。

传销币如何骗人 据业内人士介绍，传销要素的基本套路是，传销数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。前期为了吸引投资者投资，可能会炒作币价。它非常高。一旦时机成熟，集中抛售，价格暴跌，投资者最终将赔光。更惨的是，在退款高峰期，平台直接关闭，主办方失去联系，然后跑到其他地方打包新概念，继续按照类似的欺骗手段进行诈骗。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实物产品——数字货币，而且包装层次非常高；二是参与者可以得到拉头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人数增加而升值。在数字货币的升值周期中，参与者可以获得的数字货币数量也会增加，参与者包括底层参与者也会受益，但进入贬值周期，底层参与者往往会遭受巨大损失。

交会费声称躺着也能赚钱

据了解，“金字塔型数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和“动态奖励”，两者都是为了满足部分人“赚快钱”的梦想。 “静态红利”是指购买数字货币所产生的收入。要获得“静态奖”，投资者必须支付入场费。

2016年，湖南常德警方在美国未来城破获“万福币”大型网络传销。 “万福币”的“静态奖”是，“只要交1万元，就可以注册成为会员。不发展会员，就等万福币涨价，可以躺着拿钱，年化收益率可以达到3倍，发展好的话可以5到10倍左右。”

今年，中国货币骗局被媒体曝光。据介绍，华币的“静态收益”模式是注册成为“华币”会员即可购买华币，单笔订单门槛为500美元（汇率固定为6.9500 美元或 3450 元）。每笔订单500美元的一部分将被扣除作为促销费，剩余的2%将每天释放用于购买会升值的“中国货币”，最终保证三年6倍的回报。

奖励参与者“拉人缴费”

为了吸引更多会员加入，“传销数字货币”往往采用传销的方式进行疯狂促销，委婉地称之为“动态奖励”，本质上是“拉人头”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖励”为“根据会员开发人员数量，分为1-5星、1-5星的三个等级和十五个等级金币，1-5颗钻石，每一级对应不同的红利回报，发展下线可以获得提成，层层提成，最低的一星会员可以获得10%的提成“

当然，无论是“静态奖励”还是“动态奖励”，投资者的真金白银投资只是换取了无法在账户中变现的虚拟数字。即使骗子有时会出钱，他们也会用后来投资者的钱来填补漏洞，就像“庞氏骗局”一样。

价格被庄家操纵

“金字塔数字货币”的“交易市场”完全由主办方和平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，价格经常被抬高。开市后，平台和主办方将重点放在售卖和套现上，价格一落千丈。除了主办方和极少数提前退出的投资者外，其他投资者都会赔钱。

据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元/枚。开盘只用了一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天又跌到了2元。中国数字货币原始股，根本没人接单，然后就跌到只剩5美分了。

“金字塔数字货币”的交易价格和涨跌由主办方完全可以设置和修改。据介绍，“万福币”所谓的国际市场其实是一个神话，都是主办方操纵的。一个常见的情况是，当“传销数字货币”达到退款高峰时，主办方会直接失联逃跑。等风平息了一点，我就出来包装一个新概念，继续这样骗。

为虎皮包装项目拔旗

业内人士指出，传销币能被很多人忽悠的一个重要原因是，他们经常像老虎皮一样拉大旗，伪造官方人士和权威机构的背书，把项目包装得非常高大上。

“中华币”的介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计，中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已被认定为传销的，其宣传资料中称，其分销平台“中国网超”受商务部等5部委委托。该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。 .

即使调查了一些传销项目，它们也会休眠一段时间并继续在不同的外壳中工作。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数据交易”的组织，2013年被国家工商总局和公安部指定为年度十大传销之一主办方宋米秋（化名张健）出狱后，携“五行”卷土重来。

安全提醒

辨别数字货币是否为传销货币的五招

值得注意的是，比特币等真正的虚拟数字货币与旨在骗人的传销货币有很大不同，投资者必须谨慎区分。 《互联网传销鉴别指南》（2017年版）指出，投资者可以从五个方面判断数字货币是否为虚拟货币。

(1)发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行。它是根据特定的算法经过大量计算生成的。它是一种去中心化的发行方式。每个不同的终端节点是负责维护同一个Ledger，而这个维护过程主要是对交易信息的算法封装和加密，而传销币主要是由某个机构发行，通过拉人头获利。

(2)交易方式。虚拟货币是市场自发形成的分散交易，规模形成后，由第三方逐步建立交易所完成交易。传销币由机构，自建。交易平台。

(3)实现方法。虚拟货币本身是一个开源程序，在Github社区维护。其总限额的参数和方法显示在开源代码中。传销的开源币完全是抄袭别人的开源代码，并没有使用开源代码来构建程序，所以它的本质可以像Q币一样被网站控制。

(4)是否给出源码链接。一般去中心化数字货币会在官网显眼位置给出源码链接，这是为了公开透明地展示货币体系的运行机制传销币侧重于充值购买交易流程的推广，并没有提及其运行机制，甚至网站也没有源代码的链接地址。

(5)官网是否以https开头。一般去中心化数字货币的官网和交易网站地址都是以https开头的。目的是这样的URL可以很好的保护用户数据不被非法窃取。但相关网站中国数字货币原始股，包括传销币官网、交易网站等，均不以https开头。

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“五行币”系列传销头目被抓回国

6月6日，在印尼警方和中国驻印尼大使馆的大力支持下，公安部工作组逮捕了“五币”系列传销头目、重大犯罪嫌疑人宋米秋。犯罪嫌疑人，来自印度尼西亚并返回中国。

经查，自2012年11月起，犯罪嫌疑人宋米秋化名张健，与他人共同设立深圳市“云舒贸易”贸易有限公司，编造出售公司原有股份等谎言，非法组织传销活动。涉案金额6亿元。事发后，宋米秋出国。在此期间，宋米秋发起了“云寻通”、“五化联盟”、“五元素币”等多个传销活动，并利用网络继续以“爱国主义、慈善，打着“高回报”的幌子，“拉人头”骗钱，今年以来，通过投资“虚拟货币”和“五行币”，引诱国内众多民众疯狂参与以获取“金币奖励”和“动态收入”为诱饵。

就在近日，新疆伊宁市公安局查获了一起以美容美体店为幌子利用“五行币”进行诈骗的传销，抓获犯罪嫌疑人2名，总金额为超过300万元。

经查，伊宁市56岁女市民王某某通过微信认识了推广“五行币”的广西人王某某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王某发展了一个朋友，46岁的伊宁市女市民钟某在伊宁市共同推广“五行币”。

从2017年1月开始，两人以钟某在伊宁市经营的美容美体店为掩护，拉扯人们的脑袋，分层次实施“货币五要素”。钟成立了一个240多人的微信群，“用行动实现梦想”，捏造“国家发行数字货币”，“帮助国家储备黄金”，“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，五元币可以裂变，增值400万元”等宣传“五元币”的谎言。两人共开发线下160余人购买“五行币”，涉案金额达300万元以上。