揭秘网络平台投资骗局套路，你要小心

近年来，陕西公安不断推进各类电信诈骗案件并发布反诈骗提醒，但仍有不少市民遭遇电信诈骗，造成损失。2020年8月1日至8月31日，短短一个月内，华商报新闻热线及官方微信、微博后台收到8起在APP等网络平台投资理财、刷单受骗的举报。

类型 1

投资理财应用诈骗

案例一：从6万到60万以上的虚拟货币投资，却永远无法提现

谭女士住在西安。去年底，有网友通过微信群加了她。对方说有一个叫Exmo的虚拟货币交易平台，利润很高，没有风险。赚。

秦女士在下载Exmo软件后注册了账号，7月25日首次充值3万元。次日14：00，程序员带她操作后虚拟币骗局套路，她的Exmo余额瞬间超过14万元。当天15：00，她又充了3万元。半个小时后，余额变成了64万多元。，谭女士立即申请提现，但客服拒绝了申请，称她的账户被锁定，需要转账以提高信用评分。8月13日，谭女士一共转账12万余元，无法提现，网友也将她屏蔽。

谭女士与Exmo客服的聊天记录显示，客服表示，谭女士的信用评分只有80%，需要通过订单交易量和押金将信用评分提高到100%。客服提供的账户名是北京焦罗。富美信息咨询有限公司

案例二：App内进行资产管理，投入资金后无法操作提现

50岁的王女士是做服装生意的。今年5月12日，她在微信上收到了一个陌生的好友请求。对方自称是周。聊了一个多月，两人逐渐成为“好朋友”。

今年受疫情影响，王女士的服装生意不好做。她向周某投诉后，对方说有投资项目，可以带她一起做。“在周先生的督促和指导下，我下载了一个叫‘PICTET’的APP，投了项目。一开始我投资的金额不大，但后来发现回报率很高，可以顺利提现，所以我把下来。小心点。” 王女士说，不到两个月的时间，她在5笔交易中一共投资了约2.7万元，应用内显示收益约5000元。“其实我也不懂投资是什么，就是省钱天天赚钱。”

8月28日，王女士发现App平台无法正常运行，账户资金无法提现，App无法正常启动，之后周女士也没有回复她的微信消息.

记者看到，王女士（名为“PICTET”）下载的App目前无法访问，其投资项目的基金经理通过公司天眼查App显示为“百达资产管理有限公司”与它无关。公司信息。

套路分析：亲眼看到“钱生钱”

受害者无法下定决心及时止损

这两个案例都是不熟悉的网友推荐的。受害者首次接触虚拟货币投资和私人资产管理平台，在短时间内投入大量资金后，平台无法退出或开放。

记者在采访中发现，虽然受害者的投资比较虚幻，整个过程阴云密布，但他们实际上看到了“钱生钱”的过程，也尝到了小额投资的甜头。，这也是很多受害者无法及时止损的主要原因。

警方提醒：请勿随意加入群组

说能赚钱不亏本就是骗局

据警方分析，与其他类型相比，投资理财诈骗的发生率并不高，但危害往往很大。骗子继续通过发布一些所谓的“高级教师”讲座给受害者洗脑。当受害者向网站平台或移动应用程序注入大量资金时，会因后台操作造成“持续快速亏损”或“系统故障，无法提现”。用假钱诈骗。

警方提醒不要通过未知链接或二维码下载应用程序。不要随便进群，说能稳赚不赔是骗局。天上不会有馅饼，我坚信“高回报”、“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。不要相信在线投资和财务管理建议。警惕低风险、高回报的投资建议。

类型 2

拍卖书画网络平台骗局

案例3：公众号转账字画赚取差价，拍了几张照片却无法转账

今年7月，叶先生通过朋友的推荐关注了一个名为“双中商城”的微信公众平台，并注册了一个账号。平台商城所售商品均为名家字画。拍卖不需要交出实物。如果继续在平台重拍，很快就会被别人抢走，带来一定的差价收入。

叶先生在平台拍完画后，次日平台商城会有6%的涨价，平台收取4%的挂牌服务费，剩余的2%收益直接上架转入个人支付宝账户。，不用担心无法退出。

叶先生说，平台上一幅画大概2000元到10000元，差价能赚不到500元。之后，他每天都会参与购买和重新拍卖，投资会越来越多。但7月14日，平台出现问题，书画无法上架，转账功能停止，几幅价值7000元的画作落入他手中。事发后，叶先生等人已向公司所在地北京市朝阳区派出所电话报案。民警去了该公司的注册地址后，并没有找到该公司。

套路分析：线上平台书画可随时交易

投资者无需等待即可重新拍卖利润

案例3，骗局从实体拍卖公司变成了网络平台，字画可以随时交易，让投资者无需等待即可通过重新拍卖获得利润。拍卖的活跃数量使得此类在线拍卖平台更受投资者青睐。然而，当受害者增加投资时，往往不到一个月，平台就无法开通，导致投资者的损失远大于之前的收益。

类型 3

网上众筹骗局

案例四：我在app刷单赚了几万，但投资超过10万元却无法登录提现

今年5月，王宇（化名）在一家兼职招聘网站上看到了巴润辉赚钱APP的广告，称如果参与下单，就可以获得返佣。

王宇在网上找到了该APP的注册信息，以为是正规平台，于是开始充值。“这个APP是一个众筹平台，你可以买各种东西（手机、项链、卫生纸等），但实际上不发货，24小时后可以提取本息。”

6月初第一次接触到app后，王宇只投入了20多块钱，一天后就赚了2块钱。之后，他又充了几千元，正常还本付息。第一个月，王宇赚了一万多块钱，然后他加大了投资。7月初，APP客服通知王宇，因公司未完成用户个人所得税的缴纳，被责令改正。要求用户转账4万元，缴税后退还账户。如果账户不充值，账户将被冻结，本金无法提现。于是，王宇按照客服要求将4万元转入指定账户。7月10日18:00左右，王宇发现App无法正常登录，账户内超过10万元的本金无法提现，联系不到客服。他这才意识到自己被骗了。

案例5：投资医药产品后，App和网站都打不开

今年7月底，李女士受邀加入全球医药VIP微信群。群内一位推荐人介绍了环球医药平台的投资情况，称该平台对接全国不同的医药公司，然后募集资金投资于各种药品。投资者可以在短期内获得高额回报。

8月6日，李女士通过手机银行将200元转入个人账户，推荐人将钱充值至全球医药平台李女士账户。李女士随后用这笔钱投资了该平台。李女士说，她第一次投资200元后，获利几十元，次日成功提现，再投资1000元，成功提现。李女士开始增加投资金额，8月7日至13日投资4万余元。

8月13日，全球医学App举办周年庆活动。当天李女士投资1.8万元，但当晚，环球医药VIP微信群解散。8月14日，环球医学网站和App打不开。

套路分析：前期实际盈利，提现成功。

投入大量资金后，平台打不开

案例4、5的投资方式类似于众筹投资，让受害者在投资后成为“股东”，然后享受大公司的红利，但受害者从未真正接触过这些公司。投资没多久，平台打不开，也找不到这些平台的实际地址。

投资的相同点：首先，两个平台都有明确的收益规则，比如不同产品的起始投资金额、投资期限、回报率、众筹进度等；第二，两者都有一个类似商城的界面，里面有实物，但受害者实际上并没有收到任何产品；第三，回报率高，时间短，一些所谓的“推荐人”指导受害者如何投资，从而获得更高的利润；第四，付款时，不是直接在平台交易，而是通过个人账户转账；第五，你前期其实是盈利的，可以提现成功，但是投入大笔资金后，平台打不开。不能撤。

警方提醒：刷单本身就是违法欺骗顾客

警方提醒，刷单本身就是一种欺骗客户的违法行为，凡是需要垫款的刷单都是骗子。兼职诈骗的作弊套路是：利用高回报、工作自由等兼职广告来吸引用户；使用虚假文件、虚假合同等手段欺骗用户信任；诱导用户点击恶意链接或下载非法应用；用户防线；以“10单退货”、“IP异常”等拒绝退款；用户在收到警报后被阻止。

类型 4

证券投资应用诈骗

案例6：投资股票十多年，还是被骗了。投资13万元后，他失去了一切

53岁的张女士来自西安。她已经投资股票十多年了。因为炒股，她在多个平台注册了账号。今年3月，一位自称“东方财富”的工作人员给张女士打电话，称专业的“老师”可以免费接盘、推荐股票。之后，她被拉进了一个名为“文道论经”的学习交流微信群，其中有4位“老师”，每天进行视频授课。

张女士说，5月12日左右，“老师”推荐大家在“英华在线”平台投资融资融券。在这个平台上投资后，她可以双向操作虚拟币骗局套路，可以上下买进，买进15分钟就可以卖出。一开始，她投资了2万元，很快就赚了10%。张女士又投资了1万元，然后按照“老师”的建议进行了买卖操作，但这次她被迫平仓，导致损失了3万元。

“‘老师’说，为了挽回损失，他让我这次出资10万元，保证两三天内收回本金，我还能赚到本金的180%。” 张女士说，为了挽回损失，她向朋友借了一笔钱。10万元全部投资于“英华在线”平台，但投资后几天内，平台无法开通，账户余额无法提取。

西安的另一名受害者卢女士表示，她在“英华在线”平台上投资了5.6万元，无法撤回。“事故发生后，我们联系了全国40多名受害者，被骗总金额约600万元。”

警方提醒：注意查证证券投资平台是否合法

警方提醒投资者注意识别正规证券投资平台：查询资质（可通过中国证监会网站、中国证券业协会、中国期货业协会）；核实电话，可通过证券公司官网查询统一客服热线；观察细节，“非法股推荐”往往以“内幕消息”、“黑马”、“保证收益”等煽动性语言引起投资者注意，或承诺收益保证收益。夸大宣传引诱投资者；

警方分析

为什么从电信欺诈中追回资金如此困难？

为什么电信诈骗难以追回？

警方分析显示，诈骗者数量众多，国外藏匿大量诈骗团伙，服务器层层叠叠；相比之下，警力分布难，基层警力固定，办案又涉及各级协调，办案成本是很现实的。问题。

电汇诈骗犯罪分子非常善于伪装。首先是地理伪装。骗子精通反侦察技能，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露身份的痕迹。二是身份伪装。大量丢失和被盗的二代身份证以及黑市为犯罪分子提供了无数的身份信息来源，使得警方无法针对真正的犯罪分子进行打击。最难突破的是技术伪装。浮动IP地址和换号平台经常被不法分子用来伪装。有时即使发现了他们背后的真实身份，当警察到达现场时，很可能现场只有一台被黑客控制的私人电脑。

有时骗子被抓，但钱无法追回。这是因为电信诈骗背后有专门的洗钱诈骗团伙。这种团体在最短的时间内取出被同行骗取的钱，并通过合法的方式返还。小组分工明确，随时响应。只要查到资金，相关人员就会立即撤离。

这些洗钱和欺诈集团也有复杂的账户。骗取赃款后，他们通过银行账户等支付方式将钱分拆转移，快速安全地转换钱款，以逃避法律制裁。记者田锐实习生赵江浦